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再往前看。燙手2022年，金經(jīng)權(quán)益類基金的理投開(kāi)云kaiyun登錄入口登錄APP下載(中國(guó))官方網(wǎng)站收益率中位數(shù)為-21.05%，凈值下跌的資基基金數(shù)量占比高達(dá)96%，同樣沒(méi)有跑贏大盤(pán)。民規(guī)模
所以，燙手基金已經(jīng)連續(xù)“拉胯”兩年了，金經(jīng)而且打破了“股市中只有20%的理投人能賺錢(qián)”的“二八定律”——賺錢(qián)的基金連10%都不到。這在歷史上并不多見(jiàn)，資基更常見(jiàn)的民規(guī)模是賺一年，虧一年。燙手
2022年公募基金虧了1.46萬(wàn)億元，金經(jīng)2023年前三季度虧了2006億元，理投第四季度數(shù)據(jù)暫時(shí)還沒(méi)出來(lái)，資基但預(yù)計(jì)也是民規(guī)模虧損，兩年加起來(lái)應(yīng)該超過(guò)1.7萬(wàn)億。
中信證券做了一個(gè)統(tǒng)計(jì)，從2021年上半年的高點(diǎn)到2023年底，主動(dòng)權(quán)益基金的累計(jì)回報(bào)率中位數(shù)為-28.9%。這里有個(gè)數(shù)據(jù)尤其值得關(guān)注：百億以上公募累計(jì)回報(bào)率中位數(shù)為-38.0%。也就是說(shuō)，規(guī)模大的基金反而虧損更嚴(yán)重。
很多基民前兩年跟風(fēng)買(mǎi)的都是大基金，比如“醫(yī)藥女神”葛蘭在中歐基金管理的幾只產(chǎn)品，2023年下跌幅度在30%以上，加起來(lái)五年虧了大概300億。
多位散戶投資者對(duì)「定焦」展示了他們的賬戶，很多虧損都在30%以上，還有接近60%的。有人一直在補(bǔ)倉(cāng)，還有人定投，都是越虧越多，也有少數(shù)割肉贖回的。
下跌+贖回，導(dǎo)致很多基金連續(xù)兩個(gè)月凈值跌破5000萬(wàn)元門(mén)檻線，不得不清盤(pán)。2023年，超過(guò)400只基金發(fā)布了清盤(pán)公告。
但是，這里有個(gè)奇怪的現(xiàn)象，基金虧得一塌糊涂，開(kāi)云kaiyun登錄入口登錄APP下載(中國(guó))官方網(wǎng)站一些基金清盤(pán)，但基金產(chǎn)品的數(shù)量卻創(chuàng)了新高。2021年底，我國(guó)公募基金產(chǎn)品首次超過(guò)9000只，2023年底增加到1.14萬(wàn)只。
新增的基金中，除了有相當(dāng)一部分是風(fēng)險(xiǎn)更低的債券基金，還有一部分是基金公司發(fā)行的新產(chǎn)品。
“贖舊買(mǎi)新”一直是基金行業(yè)的一大現(xiàn)象，原有產(chǎn)品虧損、被贖回，基金公司轉(zhuǎn)身就發(fā)行一只新基金，套上一個(gè)新馬甲。這幾年很多基金公司的規(guī)模擴(kuò)張，不是因?yàn)闃I(yè)績(jī)好、基金增值，而是因?yàn)樵O(shè)立了新基金。
美國(guó)開(kāi)放式基金的規(guī)模接近200萬(wàn)億人民幣，基金數(shù)量也只有1.15萬(wàn)只，我國(guó)的公募基金規(guī)模只有25萬(wàn)億元，基金數(shù)量卻已與之相當(dāng)。我們真的需要那么多只基金嗎？
要規(guī)模不要收益投資者不需要那么多基金，但基金公司需要。把規(guī)模做大，直接跟他們的收益掛鉤。
基金公司的主要收入來(lái)自管理費(fèi)，占比近八成。管理費(fèi)按固定費(fèi)率收取，業(yè)內(nèi)常見(jiàn)的是0.5%-1.5%，用它乘以基金資產(chǎn)，就是基金公司的管理費(fèi)收入。要獲得更多管理費(fèi)收入，最簡(jiǎn)單的方法就是發(fā)行更多基金份額。
兩三年前，A股行情好，在造富效應(yīng)之下，國(guó)內(nèi)掀起“全民炒基”熱，基金公司借機(jī)大量發(fā)行基金產(chǎn)品，人為制造了很多百億爆款基金和“日光基”，以及一批被捧上神壇的頂流基金經(jīng)理。基金公司的資產(chǎn)規(guī)模急劇膨脹，管理費(fèi)收入也水漲船高。
高位發(fā)基金，對(duì)基金公司有利，對(duì)基民不利?，F(xiàn)在很多人手里被套的基金，就是兩三年前在高點(diǎn)申購(gòu)買(mǎi)入的。基金公司旱澇保收，基金不論賺錢(qián)還是虧錢(qián)，管理費(fèi)照收不誤。基民被套，舍不得割肉，就得繼續(xù)給基金公司貢獻(xiàn)管理費(fèi)。因此，基金公司有充足的動(dòng)力做大規(guī)模。
然而，規(guī)模和收益并不一定成正比。
市場(chǎng)上有很多這樣的例子，基金規(guī)模小，收益率能做到很好，一旦放開(kāi)申購(gòu)、規(guī)模上升，收益率就明顯下滑。
比如招商核心競(jìng)爭(zhēng)力A，2022年上半年剛成立時(shí)規(guī)模不到6億元，當(dāng)年最高漲幅超過(guò)50%，由于業(yè)績(jī)突出，申購(gòu)人數(shù)增加，年底擴(kuò)張至40多億元。隨后基金放開(kāi)申購(gòu)限額，業(yè)績(jī)卻一路下滑，2023年跌幅達(dá)25%。
脫離基金規(guī)模談歷史收益率，有很大迷惑性。
任何一位基金經(jīng)理都有能力上限，能管好1億規(guī)模不代表能管好100億。而當(dāng)基金規(guī)模達(dá)到一定程度，留給基金經(jīng)理的投資范圍不是更多，而是更少了。整個(gè)A股只有5000多只股票，當(dāng)一批百億規(guī)?；疬M(jìn)場(chǎng)，就催生了抱團(tuán)和押寶。
2020年炒作“茅指數(shù)”，茅臺(tái)、五糧液等白酒股漲到飛起；2021年炒作“寧組合”，寧德時(shí)代成為A股市值一哥，比亞迪被推上萬(wàn)億市值；后來(lái)又炒作芯片，半導(dǎo)體板塊瘋狂上漲。每一輪行情，都是大基金抱團(tuán)，拉動(dòng)股價(jià)上升，基金凈值大漲，基民蜂擁入場(chǎng)申購(gòu)。
熟悉公募基金行業(yè)的投資人趙曉雷對(duì)「定焦」評(píng)價(jià)：基金抱團(tuán)是一場(chǎng)共謀，是大基金人為制造的泡沫。新基金在高點(diǎn)發(fā)行，以“抱團(tuán)”之名為老基金接盤(pán)。
股價(jià)不會(huì)一直漲，泡沫總會(huì)破滅。前兩年基金瘋狂抱團(tuán)的領(lǐng)域，現(xiàn)在都是一地雞毛。
德物資本管理合伙人丁柏然對(duì)「定焦」說(shuō)，股票型公募基金受到監(jiān)管倉(cāng)位限制要求，股票的最低持倉(cāng)量不能低于80%，這導(dǎo)致行情快速下跌時(shí)，一些基金沒(méi)法“全身而退”。如果基金配置在波動(dòng)比較大的板塊，就會(huì)產(chǎn)生很大回撤。
抱團(tuán)的另一面，是押寶式投資——重倉(cāng)某一個(gè)板塊，迅速制造風(fēng)口，收益率驚人。但這也導(dǎo)致市場(chǎng)風(fēng)格切換頻繁，熱門(mén)板塊隨時(shí)可變，基金業(yè)績(jī)從冠軍到墊底可能就是一夜之間。
“追漲殺跌是人性。過(guò)往的輝煌往往很難持續(xù)，在市場(chǎng)最熱時(shí)發(fā)行的新基金最后回報(bào)通常都不會(huì)太好，已經(jīng)反復(fù)被驗(yàn)證了。”丁柏然說(shuō)。
于是我們看到，“蔡總”變“蔡狗”，“葛女神”變“葛大媽”。至于基民，幾乎完全是盲目的，他們?cè)谶@過(guò)山車(chē)式的大起大落中隨波逐流，成為最后的接盤(pán)俠。
被掩蓋的隱性成本普通人買(mǎi)基金，往往過(guò)于看重收益，而忽視成本。
買(mǎi)入一只基金會(huì)產(chǎn)生幾項(xiàng)主要費(fèi)用：申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、管理費(fèi)，其中申購(gòu)、贖回的費(fèi)率加起來(lái)大約是2%，一次性收取，歸銷售渠道，管理費(fèi)之前上限是1.5%，現(xiàn)在是1.2%，按日收取，歸基金公司。
有人經(jīng)過(guò)測(cè)算發(fā)現(xiàn)，把這些費(fèi)用都考慮進(jìn)去，基金的實(shí)際持有成本超過(guò)年化3%。
不要小看每年幾個(gè)百分點(diǎn)的收費(fèi)。知名自然語(yǔ)言處理和搜索專家、硅谷風(fēng)險(xiǎn)投資人吳軍博士曾指出，如果股市平均每年的回報(bào)是8%，40年總回報(bào)是20.7倍。但是如果每年被基金經(jīng)理們拿走了2%，年均回報(bào)變成了6%，40年的總回報(bào)只有9.3倍。也就是說(shuō)，基金經(jīng)理們拿走的錢(qián)比投資人本身還多。
管理費(fèi)直接從基金資產(chǎn)中扣除，基金公司用這筆錢(qián)維持基金運(yùn)行，還單獨(dú)拿出一部分給銷售渠道，相當(dāng)于客戶維護(hù)費(fèi)，也稱尾隨傭金。
按道理講，基民支付了管理費(fèi)，基金公司日常產(chǎn)生的費(fèi)用，應(yīng)該在管理費(fèi)的額度內(nèi)扣除。但實(shí)際上，很多基金公司會(huì)把各種費(fèi)用計(jì)入基金資產(chǎn)，直接抵減基金凈值，變相讓基民買(mǎi)單。
比如買(mǎi)研究報(bào)告。做投資先得做研究，散戶因?yàn)椴粫?huì)研究，這才委托基金經(jīng)理做投資，但基金公司每年花巨資從券商購(gòu)買(mǎi)研究報(bào)告，為券商研究所（也稱賣(mài)方研究服務(wù)）貢獻(xiàn)大筆收入。
諾貝爾獎(jiǎng)獲得者威廉·夏普說(shuō)，那些理財(cái)顧問(wèn)實(shí)際上遠(yuǎn)不如大家想象的那么聰明、那么有判斷力。很多人認(rèn)為，專業(yè)人士可以獲得更多的信息，有更強(qiáng)大的信息分析工具，因此一定比我們個(gè)人做得好。實(shí)際上，如果大家做不過(guò)那些機(jī)構(gòu)，不是它們做得好，而是你自己做得太差。
這些原本應(yīng)該基金公司自己承擔(dān)的費(fèi)用，被打包進(jìn)交易傭金，轉(zhuǎn)嫁給了基民。
交易傭金是基金公司的一項(xiàng)主要開(kāi)支，直接從基金資產(chǎn)里扣除。散戶的傭金率多為萬(wàn)分之二，基金公司多為萬(wàn)分之八，二者相差四倍，就是因?yàn)閾诫s了其他費(fèi)用。絕大部分買(mǎi)基金的人，都不知道自己承擔(dān)了交易傭金之外的費(fèi)用。
基金銷售費(fèi)也被包裝進(jìn)了傭金費(fèi)，業(yè)內(nèi)俗稱“分倉(cāng)傭金”。券商是基金公司的一個(gè)重要銷售渠道，為了讓券商賣(mài)力推銷自家基金產(chǎn)品，有些基金公司會(huì)向券商承諾交易量，相當(dāng)于用交易傭金支付代銷費(fèi)。
融通基金前董事長(zhǎng)高峰曾公開(kāi)揭露行業(yè)潛規(guī)則：融通基金長(zhǎng)期以來(lái)將半數(shù)左右基金分倉(cāng)，用分倉(cāng)傭金換取券商的基金代銷資源。
管理費(fèi)是明面上的費(fèi)用，向每個(gè)基金持有人收取，其他費(fèi)用是隱性費(fèi)用，被分?jǐn)偨o所有基金持有人。很多時(shí)候，二者界限不是很清楚。
2023年7月，國(guó)家啟動(dòng)公募基金費(fèi)率改革，明確要求降低各種隱性費(fèi)用，同時(shí)將主動(dòng)權(quán)益類產(chǎn)品管理費(fèi)率下調(diào)至1.2%，隨后有券商將分倉(cāng)傭金費(fèi)率降至萬(wàn)分之五。
12月，證監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)公開(kāi)募集證券投資基金證券交易管理的規(guī)定（征求意見(jiàn)稿）》，直接指向基金公司和券商的合作模式，要求降低交易傭金率、嚴(yán)禁使用交易傭金向第三方轉(zhuǎn)移支付費(fèi)用、將基金銷售和交易傭金脫鉤。
沒(méi)人對(duì)基民盈虧負(fù)責(zé)基金賺錢(qián)、基民虧錢(qián)，一大原因是無(wú)人對(duì)基民盈虧負(fù)責(zé)。
就像前文提到的，基金公司的收入來(lái)自管理費(fèi)，管理費(fèi)跟基金規(guī)模掛鉤，跟基金是否賺錢(qián)無(wú)關(guān)。從激勵(lì)機(jī)制上來(lái)看，基金產(chǎn)品的目標(biāo)并不是提高投資者收益，而是做大基金規(guī)模，提升行業(yè)排名。
丁柏然對(duì)「定焦」分析，公募基金追求的是相對(duì)收益，而不是絕對(duì)收益，“比如在所有權(quán)益類產(chǎn)品里面，排到市場(chǎng)前25%就很棒了，對(duì)基金公司有交代了，但至于前25%是不是真的賺到錢(qián)了，其實(shí)無(wú)所謂，因?yàn)槲乙呀?jīng)證明在這個(gè)市場(chǎng)上相對(duì)其他基金經(jīng)理更強(qiáng)?！彼J(rèn)為基金公司和投資人之間的利益在某些環(huán)節(jié)是有一定背離的。
巴菲特基本上只用自己公司的錢(qián)做投資，而不是對(duì)外發(fā)行基金募資，他的黃金搭檔查理·芒格曾批評(píng)基金管理行業(yè)，說(shuō)這個(gè)行業(yè)的激勵(lì)機(jī)制有缺陷，沒(méi)有增加價(jià)值。
“可憐的普通基民們把錢(qián)交給專業(yè)人士，卻得到糟糕的結(jié)果。我覺(jué)得這很惡心。本來(lái)人們買(mǎi)你的產(chǎn)品，你應(yīng)該讓他們的資產(chǎn)增值。但在這個(gè)國(guó)家（美國(guó)），基金管理人員卻只顧著自己賺錢(qián)?！泵⒏裾f(shuō)。
國(guó)內(nèi)也有太多這樣的例子：廣發(fā)基金189只產(chǎn)品虧了536億，收取管理費(fèi)20億；交銀施羅德基金60只產(chǎn)品虧掉174億，收取管理費(fèi)十幾億……
私募基金的運(yùn)營(yíng)機(jī)制更靈活，相對(duì)更看重客戶利益。東方港灣董事長(zhǎng)但斌，以及敦和資管董事長(zhǎng)施建軍，都在2022年行情低迷時(shí)，宣布對(duì)旗下凈值低于1元的產(chǎn)品免收或減收管理費(fèi)。
很多基金公司對(duì)基金經(jīng)理的考核很短期。趙曉雷說(shuō)，市場(chǎng)上經(jīng)歷過(guò)完整牛熊周期的基金經(jīng)理很少，如果一個(gè)基金經(jīng)理連續(xù)兩年業(yè)績(jī)不佳，即便并非投資策略的原因，也會(huì)被基金公司換人。
比如，融通基金的一款產(chǎn)品成立10年，收了2000萬(wàn)管理費(fèi)，換了6任基金經(jīng)理，累計(jì)虧損接近30%；新沃基金成立8年，4次更換總經(jīng)理，最短的一位只待了兩個(gè)月。
頻繁更換基金經(jīng)理，或許只是為了給基民一個(gè)交代。芒格說(shuō)：“不斷地解雇業(yè)績(jī)落后的投資經(jīng)理，把他們選中的股票徹底清倉(cāng)，然后再聘請(qǐng)新的投資經(jīng)理，給他們施加很大的壓力，要他們重新買(mǎi)進(jìn)一些股份。這種超快速的賣(mài)出買(mǎi)進(jìn)無(wú)助于改善客戶的投資結(jié)果?！?/p>
唯一的影響是給券商貢獻(xiàn)了更多交易傭金。站在券商的立場(chǎng)，基金公司是他們的金主、客戶，交易次數(shù)越多、金額越大，他們賺取的交易傭金就越多。因此，券商非常樂(lè)于看到基金公司頻繁換倉(cāng)、高頻交易。
基金公司提高換手率，產(chǎn)生的交易成本不用自己承擔(dān)，能以分倉(cāng)傭金的形式激勵(lì)券商加大基金銷售力度，二者都沒(méi)有損失。
券商在兜售基金時(shí)，一切以銷售達(dá)成為目標(biāo)，不會(huì)真正站在投資者立場(chǎng)。他們也賣(mài)研究報(bào)告，但一部分目的是為了“吹票”，是有利益導(dǎo)向的投研。用芒格的話說(shuō)，經(jīng)紀(jì)商讓人們?cè)诓煌鹬g轉(zhuǎn)來(lái)轉(zhuǎn)去，多付3%到4%的費(fèi)用。
梳理完基金的各參與方我們發(fā)現(xiàn)，基金公司、基金經(jīng)理、券商都有自己的利益，很多時(shí)候跟基民的利益不匹配。在行情好時(shí)，基金凈值上漲掩蓋了這些矛盾，而一旦行情遇冷，基金出現(xiàn)虧損，矛盾就顯現(xiàn)出來(lái)了。
丁柏然認(rèn)為，只有大力發(fā)展投顧業(yè)務(wù)，才能從根本上解決這一矛盾。“投顧是站在買(mǎi)方立場(chǎng)，從成立的第一天就是要幫客戶賺到錢(qián)，它能撫平追漲殺跌的傾向，從中長(zhǎng)期真正幫客戶賺到錢(qián)?！?/p>
追漲殺跌是人性，是散戶虧錢(qián)的一大原因，即便買(mǎi)基金，這個(gè)影響因素依然在。所以，面向散戶的投資者教育也很重要。
如果把時(shí)間線拉長(zhǎng)，還是有很大一部分基金的收益表現(xiàn)比散戶強(qiáng)。即便這個(gè)行業(yè)存在諸多不合理之處，還是有人源源不斷進(jìn)入。對(duì)于投資者而言，需要建立合理預(yù)期，要有敬畏之心。當(dāng)然，國(guó)家也在出臺(tái)相關(guān)政策，進(jìn)一步規(guī)范市場(chǎng)。
至于你手里被套的基金產(chǎn)品，今天是燙手的山芋，也許過(guò)幾年又成了香餑餑。市場(chǎng)有漲有跌，保持耐心，靜候時(shí)機(jī)。
*題圖及文中配圖來(lái)源于Unsplash。應(yīng)受訪者要求，趙曉雷為化名。
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922 狂野巫師59
界面設(shè)計(jì)挺好的，但功能上還有待提升。
2026-02-04 15:46 不推薦
憂郁龍0：整體不錯(cuò)，但是加載時(shí)間有點(diǎn)長(zhǎng)。 來(lái)自中江島82
憂郁狼8：軟件還可以，但是有些功能感覺(jué)用不到。 來(lái)自老沙府57
神秘勇士22 回復(fù) 快樂(lè)龍53：功能太少，與描述不符，不推薦購(gòu)買(mǎi)。 來(lái)自下湖盟41
436 快樂(lè)鷹97
穩(wěn)定性很好，運(yùn)行流暢，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)任何bug。
2026-02-04 0:40 不推薦
神秘龍10：更新后出現(xiàn)了更多問(wèn)題，希望盡快修復(fù)。 來(lái)自老海府73
憂郁鷹65：功能太少，與描述不符，不推薦購(gòu)買(mǎi)。 來(lái)自北海州45
幸運(yùn)狐11 回復(fù) 憂郁忍者70：軟件太占內(nèi)存，導(dǎo)致電腦運(yùn)行緩慢。 來(lái)自中州河97
959 暗黑海盜9
更新后出現(xiàn)了更多問(wèn)題，希望盡快修復(fù)。
2026-02-04 2:14 不推薦
幸運(yùn)狼33：穩(wěn)定性很好，運(yùn)行流暢，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)任何bug。 來(lái)自南州盟11
快樂(lè)鷹4：界面設(shè)計(jì)挺好的，但功能上還有待提升。 來(lái)自北州市28
幸運(yùn)忍者48 回復(fù) 清新勇士27：非常好用，功能強(qiáng)大，完全滿足了我的需求。 來(lái)自下村島43
345 自由虎99
適合日常使用，但對(duì)于專業(yè)人士可能不夠用。
2026-02-04 19:17 不推薦
快樂(lè)狼53：功能太少，與描述不符，不推薦購(gòu)買(mǎi)。 來(lái)自新京府53
憂郁忍者75：穩(wěn)定性很好，運(yùn)行流暢，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)任何bug。 來(lái)自下州府14
清新龍54 回復(fù) 神秘狼68：軟件還可以，但是有些功能感覺(jué)用不到。 來(lái)自東海府21
498 寂靜騎士55
軟件還可以，但是有些功能感覺(jué)用不到。
2026-02-04 1:13 不推薦
瘋狂虎13：經(jīng)常出現(xiàn)崩潰，體驗(yàn)很不好。 來(lái)自下村河70
憂郁勇士37：更新后出現(xiàn)了更多問(wèn)題，希望盡快修復(fù)。 來(lái)自西田盟11
瘋狂鷹56 回復(fù) 清新虎45：非常好用，功能強(qiáng)大，完全滿足了我的需求。 來(lái)自西京村47
133 幸運(yùn)鷹31
經(jīng)常出現(xiàn)崩潰，體驗(yàn)很不好。
2026-02-04 7:21 不推薦
暗黑勇士71：功能太少，與描述不符，不推薦購(gòu)買(mǎi)。 來(lái)自老京府86
憂郁鷹28：經(jīng)常出現(xiàn)崩潰，體驗(yàn)很不好。 來(lái)自西村鎮(zhèn)29
神秘巫師50 回復(fù) 快樂(lè)巫師10：性價(jià)比很高，推薦給需要的朋友。 來(lái)自老山區(qū)97
413 自由龍52
經(jīng)常出現(xiàn)崩潰，體驗(yàn)很不好。
2026-02-04 3:11 不推薦
狂野狼8：性價(jià)比很高，推薦給需要的朋友。 來(lái)自中州府49
清新海盜22：價(jià)格適中，但希望未來(lái)版本能增加更多功能。 來(lái)自南田鎮(zhèn)45
憂郁海盜62 回復(fù) 清新忍者72：經(jīng)常出現(xiàn)崩潰，體驗(yàn)很不好。 來(lái)自下林島73
828 狂野騎士52
整體不錯(cuò)，但是加載時(shí)間有點(diǎn)長(zhǎng)。
2026-02-04 3:25 不推薦
狂野狼34：更新及時(shí)，客服響應(yīng)迅速，解決了我遇到的問(wèn)題。 來(lái)自南州縣67
幸運(yùn)巫師65：性價(jià)比很高，推薦給需要的朋友。 來(lái)自新沙島43
快樂(lè)海盜63 回復(fù) 快樂(lè)巫師84：界面設(shè)計(jì)挺好的，但功能上還有待提升。 來(lái)自東沙州10
337 狂野龍38
價(jià)格適中，但希望未來(lái)版本能增加更多功能。
2026-02-04 0:47 不推薦
清新騎士74：安裝簡(jiǎn)單，用戶界面友好，新手也能輕松上手。 來(lái)自下州縣57
快樂(lè)龍78：更新及時(shí)，客服響應(yīng)迅速，解決了我遇到的問(wèn)題。 來(lái)自南沙區(qū)11
神秘虎15 回復(fù) 寂靜狐1：非常好用，功能強(qiáng)大，完全滿足了我的需求。 來(lái)自上江市90
191 瘋狂狼45
整體不錯(cuò)，但是加載時(shí)間有點(diǎn)長(zhǎng)。
2026-02-04 14:33 不推薦
瘋狂勇士15：經(jīng)常出現(xiàn)崩潰，體驗(yàn)很不好。 來(lái)自南林區(qū)98
幸運(yùn)海盜87：更新后出現(xiàn)了更多問(wèn)題，希望盡快修復(fù)。 來(lái)自中田市39
暗黑勇士71 回復(fù) 憂郁巫師55：客服不夠?qū)I(yè)，問(wèn)題沒(méi)有得到有效解決。 來(lái)自東山島57
284 暗黑勇士41
經(jīng)常出現(xiàn)崩潰，體驗(yàn)很不好。
2026-02-04 13:26 不推薦
自由虎99：經(jīng)常出現(xiàn)崩潰，體驗(yàn)很不好。 來(lái)自新江村17
狂野狼88：界面設(shè)計(jì)挺好的，但功能上還有待提升。 來(lái)自北林區(qū)59
瘋狂鷹69 回復(fù) 憂郁忍者18：更新及時(shí)，客服響應(yīng)迅速，解決了我遇到的問(wèn)題。 來(lái)自上江村12
133 清新鷹13
軟件還可以，但是有些功能感覺(jué)用不到。
2026-02-04 0:48 不推薦
暗黑龍51：經(jīng)常出現(xiàn)崩潰，體驗(yàn)很不好。 來(lái)自老沙縣85
瘋狂騎士76：性價(jià)比很高，推薦給需要的朋友。 來(lái)自中林盟3
幸運(yùn)狐6 回復(fù) 瘋狂忍者30：安裝簡(jiǎn)單，用戶界面友好，新手也能輕松上手。 來(lái)自西沙島50