記者加入的暗道某交易所官方運營社群分群中，一小時新增的比特幣瘋幣陷幣內(nèi)地用戶數(shù)量就超百名。

“對散戶而言，漲背開云集團「中國」Kaiyun·官方網(wǎng)站比特幣賺錢方式很簡單。后成鏈下交易和鏈上交易。交易阱虛”一名幣圈科普博主在社交平臺介紹稱。量自鏈下交易主要在交易所進行，亞洲先打錢買USDT，國內(nèi)格再在平臺直接掛買單賣單，投資惕炒“可以像交易股票一樣交易加密貨幣”。擬貨

USDT是暗道開云集團「中國」Kaiyun·官方網(wǎng)站一種將加密貨幣與美元掛鉤的虛擬貨幣，1USDT等于1美元。比特幣瘋幣陷幣該博主對記者表示，漲背幣圈默認用USDT來交易，后成因為價格波動小。交易阱虛

記者在實測（未購買）過程中也發(fā)現(xiàn)，部分境外交易所目前以內(nèi)地身份仍可注冊、登錄并進行交易，并不需要修改定位或購買海外ID。此外，在多個社群中活躍著一類“帶單老師”，他們宣稱可以手把手指導(dǎo)比特幣交易流程，并提供投資指導(dǎo)意見，通常需要在指定交易所操作。

不過，通過上述渠道交易虛擬貨幣，在國內(nèi)一直是被嚴厲禁止的，上述渠道均為違規(guī)“暗道”。2017年相關(guān)部門要求國內(nèi)比特幣交易平臺全部關(guān)停，并退出市場。隨后比特幣中國、微比特、云幣網(wǎng)先后宣布停止所有交易業(yè)務(wù)。2021年9月，中國人民銀行等部委聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的通知》（下稱“通知”），對虛擬貨幣和相關(guān)業(yè)務(wù)活動本質(zhì)屬性作出明確規(guī)定：虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位，虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動屬于非法金融活動，境外虛擬貨幣交易所通過互聯(lián)網(wǎng)向我國境內(nèi)居民提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動。

警惕風(fēng)險

由于監(jiān)管限制，上述比特幣交易所此前已遷移至境外。國內(nèi)投資者資金是如何“進出”交易的？

記者從多位幣圈人士處獲悉，目前上述交易所大多為“C2C”模式，即個人買家的交易對手實際也是個人，進行點對點交易，平臺沒有搭建資金池。

一名幣圈資深人士解釋，這種交易模式底層邏輯和“閑魚”（注：淘寶旗下的二手交易平臺）很像，雙方認可價格，就可以成交，平臺起到監(jiān)控作用。

“這種模式下，一般都是境內(nèi)玩家和境內(nèi)玩家交易。和境外玩家交易加密貨幣風(fēng)險較大，受到境內(nèi)監(jiān)管的監(jiān)控，賬戶容易出現(xiàn)提現(xiàn)困難或者凍卡等問題?！鄙鲜鰩湃θ耸拷忉?，除了出于非法洗錢的目的，不然大多會選擇“easy模式”的境內(nèi)交易。

雖然涉及資金進出的換匯風(fēng)險較小，但目前在國內(nèi)“炒幣”還存在多重風(fēng)險。

一方面，近年來虛擬貨幣市場魚龍混雜，各類“擦邊”詐騙層出不窮。（詳見《買虛擬幣漲512倍、每天自動撿收益，“元宇宙投資”龐氏騙局再起》）“市場內(nèi)，除了我們熟悉的幾款主流虛擬幣外，其余大多缺乏底層支撐?！毕愀壑形拇髮W(xué)（深圳）高等金融研究院研究員吳海峰對第一財經(jīng)記者表示，很多虛擬貨幣本質(zhì)上就是“割韭菜”的空氣幣。目前我國沒有可以直接投資比特幣等電子貨幣產(chǎn)品的渠道。投資者應(yīng)該警惕這類投資陷阱。

“即便投資的是比特幣等主流虛擬幣，其價格波動也較大?！币幻麕湃Y深人士告訴記者，“炒幣”并非穩(wěn)賺不賠，需要承受較高的投資風(fēng)險。建議普通投資者不要盲目跟風(fēng)，先明確自身的風(fēng)險承受能力。

另一方面，根據(jù)《通知》，參與虛擬貨幣投資交易活動存在法律風(fēng)險。任何法人、非法人組織和自然人投資虛擬貨幣及相關(guān)衍生品，違背公序良俗的，相關(guān)民事法律行為無效，由此引發(fā)的損失由其自行承擔(dān)；涉嫌破壞金融秩序、危害金融安全的，由相關(guān)部門依法查處。（實習(xí)記者鄒政對本文亦有貢獻）

來源：第一財經(jīng)

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